Через системы международных денежных переводов (СМДП) провели 1,33 трлн тенге за 2023 год, что на 26% меньше по сравнению с 2022-м. Чаще всего из Казахстана деньги отправляли в Узбекистан, в Казахстан – из России, свидетельствует статистика Нацбанка.

СМДП используются для переводов без открытия банковского счета. В основном, они имеют характер безвозмездных переводов между физическими лицами, пояснил Нацбанк. 95% операций составляют трансграничные переводы денег между Казахстаном и другими странами.

Регулятор пояснил, что снижение произошло в большей степени по объёмам полученных переводов. Их доля составила всего 23% (по сравнению с 72% отправленных) от совокупного объёма, или 305,8 млрд тенге. Более трети всех отправленных в Казахстан переводов пришли из России, по 11% — из США, Узбекистана и Южной Кореи, 6,4% — из Турции, 25% — из других стран. Средняя сумма одного перевода составила 282,3 тыс. тенге, чаще всего деньги отправляли через платежные системы «Золотая корона» и «Вестерн Юнион».

За рубеж было отправлено 72% от совокупного объёма переводов денег, или 961,4 млрд тенге. Около 80% было переведено через систему «Золотая Корона». Средняя сумма одного перевода из Казахстана за рубеж составила 372,2 тыс. тенге. Чаще всего деньги отправляли в Узбекистан – почти треть от общего объёма, по четверти пришлось на Россию и Турцию. Доля Грузии составила 9,6%, Кыргызстана – 3,4%, других стран — 11,3%.

В конце января Нацбанк сообщал, что объём денежных переводов через Межбанковскую систему переводов денег (МСПД) и Межбанковскую систему клиринга в январе-ноябре прошлого года по сравнению с тем же периодом 2022-го вырос на четверть, до 872,6 трлн тенге. В количественном выражении переводы увеличились на 13,3%, до 67 млн транзакций.

Два года назад власти решили контролировать мобильные переводы. Тогда в закон «О платежах и платежных системах» было введено понятие «мобильные платежи – безналичные платежи» в пользу индивидуального предпринимателя. Приказом Минфина были определены признаки мобильных переводов для предпринимательских целей. Под особый контроль подпадут случаи, когда бизнесмен получает переводы от 100 разных лиц ежемесячно, в течение трёх последовательных месяцев. Правило разработано, чтобы отслеживать и облагать налогом тех, кто ведёт предпринимательскую деятельность и принимает оплату на свою карту.

В 2024 году будут контролироваться только мобильные переводы госслужащих, работников бюджетных организаций и квазигосударственного сектора. С 2025 года под мониторинг попадут остальные казахстанцы. Причём до 2025 года бизнесменов штрафовать за мобильные переводы не будут. Бывший министр финансов Ерулан Жамаубаев говорил, что бизнесменам необходимо иметь два счета: отдельный для мобильных переводов по предпринимательской деятельности и для личных целей. Он также заявлял, что КГД не ведёт тайного наблюдения за переводами казахстанцев в приложении Kaspi. Жамаубаев говорил, что Минфин ведёт сбор информации из баз данных других госорганов. При этом налоговики не имеют права вести «тайный» мониторинг за переводами.